Di Marcello Condemi<\/p>\n\n\n\n
Il rapido diffondersi delle Information and Communication Technologies<\/em> (ICT) ed il contestuale, celere sviluppo delle operazioni afferenti al mondo economico-finanziario poste in essere attraverso modalit\u00e0 telematiche hanno evidenziato la necessit\u00e0 di un continuo adeguamento della cornice normativa relativa ai molteplici settori investiti dalla predetta evoluzione digitale, settori tra i quali spicca, per particolare rilevanza, quello Anti Money Laundering<\/em> (AML) e Combating Financing of Terrorism<\/em> (CFT).<\/p>\n\n\n\n Segnatamente, lo sviluppo delle ICT ha comportato il progressivo accrescimento di potenziali rischi idonei a pregiudicare il complesso ed articolato impianto Antiriciclaggio ed Antiterrorismo, specialmente con riferimento all\u2019attivit\u00e0 di Adeguata verifica della clientela o Customer Due Diligence <\/em>(CDD), caposaldo dell\u2019attivit\u00e0 AML\/CFT, rischi individuabili, a titolo esemplificativo, nel sempre pi\u00f9 frequente ricorso al fenomeno del remote onboarding<\/em>, vale a dire della pratica di acquisizione della clientela da parte di istituti bancari ed intermediari finanziari svolta mediante modalit\u00e0 telematiche. <\/p>\n\n\n\n Proprio in tale prospettiva si \u00e8 avvertita la necessit\u00e0 di emanare una specifica disciplina afferente alle attivit\u00e0 di Adeguata verifica svolte attraverso modalit\u00e0 telematiche (c.d. Adeguata verifica a distanza), gi\u00e0 oggetto di disposizioni normative di rango nazionale [art. 19, comma 1, lett. a), n. 5 del d.lgs. 21 novembre 2007, n. 231] ed eurounitario [art. 1, paragrafo 1, n. 8, lett. a) della Direttiva UE 2018\/843], nonch\u00e9 da disposizioni regolamentari emanate dalla Banca d\u2019Italia (Provvedimento del 30 luglio 2019) e, da ultimo, da specifiche Linee Guida dettate dalla European Banking Authority <\/em>(EBA) e pubblicate in data 22 novembre 2022.<\/p>\n\n\n\n Il presente contributo si prefigge l\u2019obiettivo, non solo di analizzare i profili contenutistici delle predette Linee Guida, esaminando, in particolare, le innovazioni di cui le stesse saranno latrici con riferimento al perseguimento degli obiettivi AML\/CFT, ma anche di contestualizzare siffatta modalit\u00e0 identificativa nel pi\u00f9 ampio contesto organizzativo e di governance (e perci\u00f2 di prevenzione dei rischi di varia natura ivi presenti) dell\u2019intermediario che ad essa ricorre.<\/p>\n\n\n\n Pubblicato sulla rivista “Dialoghi di Diritto dell’Economia”, nel mese di marzo 2023<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Di Marcello Condemi Il rapido diffondersi delle Information and Communication Technologies (ICT) ed il contestuale, celere sviluppo delle operazioni afferenti al mondo economico-finanziario poste in essere attraverso modalit\u00e0 telematiche hanno evidenziato la necessit\u00e0 di un continuo adeguamento della cornice normativa relativa ai molteplici settori investiti dalla predetta evoluzione digitale, settori tra i quali spicca, per […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":4254,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-37","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-senza-categoria"],"yoast_head":"\n